3. Сохраняйте прозрачность операций

Да: понятные и логичные операции, оформленные как стандартная оплата услуги.

Нет: частые переводы разным получателям, резкие изменения в суммах и назначениях платежей.

2. Используйте официальные платёжные каналы

Да: покупка криптовалюты с банковской карты через защищённый платёжный шлюз.

Нет: сомнительные P2P-сделки с неочевидным контекстом перевода.

1. Выбирайте операции, понятные банку

Да: оплата через стандартные платёжные механизмы, где банк видит получателя и цель операции.

Нет: переводы частным лицам без ясного назначения платежа.

Покупка криптовалюты с карты за рубли может привести к временным ограничениям или блокировке счета не потому, что «крипта запрещена», а из-за того, что банк видит нетипичный перевод, похожий на сомнительную операцию.

Разбираемся, почему это происходит, и как снизить риски при покупке криптовалюты.